Onderzoekers in Europa en internationaal hebben een omvangrijk creditcardfrauden witwasnetwerk opgerold dat miljoenen mensen wereldwijd trof.
De gecoördineerde actie, onder de naam Operation Chargeback, bracht drie criminele groepen aan het licht die verantwoordelijk waren voor verliezen van meer dan €300 miljoen en pogingen tot fraude ter waarde van €750 miljoen. In totaal werden meer dan 4,3 miljoen kaarthouders in 193 landen getroffen.
De leiding over het onderzoek lag bij Duitse openbaar aanklagers en het Bureau voor de Criminaliteitsbestrijding (BKA), met medewerking van autoriteiten uit de VS, Canada, Singapore, Luxemburg, Cyprus, Spanje, Italië en Nederland. Coördinatie werd verzorgd door Europol en Eurojust.
Executives onder arrestatie
Er werden 18 verdachten gearresteerd, waaronder vijf leidinggevenden van vier grote Duitse betalingsdienstverleners die ervan worden verdacht de netwerken te hebben helpen met het verplaatsen van illegale betalingen via legitieme systemen. Ook vonden 29 huiszoekingen plaats in acht Duitse deelstaten, waarbij meer dan €35 miljoen aan activa, luxeauto’s, cryptocurrency en elektronische apparaten in beslag werden genomen. In totaal werden 44 personen in het vizier genomen, waaronder betalingsintermediairs, risicomanagers en vermoedelijke netwerkleiders.
Fraude verborgen achter nep‑abonnementen
Volgens onderzoekers gebruikten de netwerken gestolen creditcardgegevens om tussen 2016 en 2021 miljoenen nep‑abonnementen aan te maken op volwassen‑, datings‑ en streamingwebsites. De frauduleuze kosten waren klein — typisch rond €50 per maand – en bewust vaag geformuleerd, waardoor slachtoffers vaak niet doorhadden dat hun kaart werd misbruikt. Om hun activiteiten te camoufleren, maakten de verdachten gebruik van brievenbusmaatschappijen in het Verenigd Koninkrijk en Cyprus, vaak gekocht via criminele dienstverleners. Deze bedrijven dienden om frauduleuze transacties te verwerken en de winst te witwassen.
Europol: “Een groot internationaal succes”
“Operation Chargeback toont de kracht van internationale samenwerking bij het ontmantelen van complexe financiële criminaliteit,” zei Catherine De Bolle, uitvoerend directeur van Europol. “Door informatie te delen en grensoverschrijdend samen te werken, hebben we een netwerk ontwricht dat miljoenen kaarthouders wereldwijd heeft gedupeerd.”
De actie komt midden in een bredere wereldwijde aanpak van cybercriminaliteit; eerder deze week werden ook al negen verdachten gearresteerd door Europese autoriteiten.
